Интерпол и финансовые организации - как избежать сложностей после удаления красной карточки?

Красные карточки предназначены для полной "иммобилизации" человека, что облегчает его розыск и арест. Любое лицо, в отношении которого была выпущена красная карточка, не может свободно путешествовать и часто испытывает сложности в своей профессиональной деятельности и поддержании деловых контактов. Помимо этого, если в основе красной карточки лежит экономическое преступление, небеспочвенны опасения о том, что банк или иное финансовое учреждение прекратит всякие отношения с таким лицом по причине подозрений в несоблюдении им законов, направленных на борьбу с отмыванием денег.

Когда человек, в отношении которого была необоснованно выпущена красная карточка, добивается ее удаления, Интерпол обязан уведомить об этом все страны-члены, которые, в свою очередь должны обновить свои базы данных, чтобы учесть это изменение. На деле, удаление красной карточки далеко не всегда является окончанием всех проблем. Очень часто лица, которым удалось доказать Интерполу, что их дела не носят уголовный характер, являются политически мотивированными или даже не имеют достаточных доказательств для предъявления обвинений, обнаруживают, что их данные успели распространиться гораздо дальше, чем они могли себе представить.

Например, они могут легко попасть в списки финансово неблагонадежных деловых партнеров. Такие списки регулярно публикуются аналитическими компаниями, как, например, World-Check, Lexisnexis, RDC(Regulatory Datacorp), Bureau Van Dijk и Dow Jones. Их услугами пользуются банки и иныме финансовые структуры, которые стремятся ограничить риски ведения операций со средствами из незаконных источников, или с людьми, которые занимаются незаконной финансовой деятельностью. К сожалению, когда такие списки составляются на основе устаревших или неточных данных, они препятствуют нормальному ведению бизнеса и негативно отражаются на репутации законопослушных граждан и управляемых ими компаний.

Дело в том, что компании, публикующие такие списки, могут опираться на данные, полученные из общедоступных источников, и не осуществляют проверку их достоверности и актуальности. Например, уголовное дело в отношении Вас может быть закрыто уже несколько месяцев, но Вы все еще можете числиться в списке неблагонадежных партнеров, который был составлен на базе данных, доступных на момент его публикации. Далее, по цепочке, эта информация распространяется среди всех учреждений-клиентов компании-составителя списка, хотя она может быть совершенно неверной и устаревшей. Аналогично происходит с данными из красных карточек - красной карточки уже может и не быть, а данные из нее все еще используются, к примеру, Вашим банком для принятия в отношении Вас решений.

Использование непроверенных баз данных может привести к привлечению автора списка к ответственности, как это неоднократно происходило с компанией World-Check. В связи с этим, большинство издателей подобных списков имеют специализированный отдел, который занимается обработкой запросов на исправление неточных или неактуальных данных. Как только им становится известно о недостоверности используемой информации, они удаляют или изменяют ее.

Мы всегда советуем нашим клиентам продумывать свои действия на один шаг вперед и не ограничиваться только удалением неправомерно выпущенной красной карточки. Проверка по спискам неблагонадежных партнеров вслед за удалением красной карточки поможет ее субъекту избежать потенциальных сложностей во взаимодействии с финансовыми структурами и быстрее вернуться к нормальной жизни.

Как всегда, мы рады Вашим вопросам или комментариям! Напишите нам по форме обратной связи ниже.